【確定申告で困らない】医療費控除を楽にするために事前に行う ３つのポイント

確定申告の時期が近づいてきた今日この頃。

不妊治療をしていた頃から、毎年確定申告をして医療費控除を受けていました。

通っていた不妊治療の病院には、多い月は５回以上も通院をしていたので、100件を超えている年もありました。

膨大な領収証を、確定申告前に全て漏れることなく処理するのは難しいな、と思ってから行っている方法があるので、まとめるポイントと合わせてご紹介します。

領収証が沢山ある、パソコンで申請する、という方におすすめです！

医療費控除とは

そもそも、医療費控除ってどんなもの？というと、簡単に言うと、１年間（1月1日～12月31日）に、生計を同じにする家族が支払った医療費を合計し、10万円以上（※）の医療費を支払った場合に受けられる控除です。

※給与収入の金額によって対象となる費用の金額は異なります。詳しくは国税庁のHPで確認をしてね！

一般的に医療費控除の対象となる費用は、

• 病院での治療費
• 薬局で処方された薬代
• 病院まで往復の交通費（主に公共交通機関を利用したもの）
• 介護に関連したサービスの支払い控除対象

ちなみに、私のように去年出産をした方に向けて。

出産で医療控除の対象となる費用は、

• 妊婦定期健診
• 入院費
• 分娩費
• 赤ちゃんの入院費
• 緊急時のタクシー代
• 産後1か月検診
• 治療目的の母乳外来など

が対象になります。

ポイント１．病院には専用ポーチ

病院に行くときは、100円ショップで購入したA5サイズのビニールポーチを持っていきます。

ポーチには、私と娘の物を入れていて

• 病院の診察券
• お薬手帳
• 乳児医療証・保険証
• 母子手帳
• 現金

が入っています。

領収証をもらったら、このポーチに入れると決めています。

A4サイズの領収証でも、半分に折ればきれいに収まるので、このサイズが便利です。

夫の分の領収書は、病院に行ったときに提出してもらっています。

ポイント２．Googleスプレッドシートに入力

家計管理と同じように、医療費もGoogleスプレッドシートで管理をしています。

家計管理については、こちらの記事を見てみてね。

家計管理と同じファイルで、別シートに入力しています。

この時に一番大事なポイントは、テンプレートは国税庁 確定申告書等作成コーナーにある「医療費集計フォーム」の形式に合わせる事。

＜医療費集計フォームのダウンロード方法＞

国税庁 確定申告書等作成コーナーにアクセスすると、以下のページが表示されます。

フォームのページが表示されるので、ダウンロードをクリック。

フォームが出てきます。

これに直接入力してもいいですが、来年度分のために、このフォームをテンプレートにしてGoogleスプレッドシートにコピペ（コピー＆ペースト）して入力していきましょう！

そのままエクセルで管理してもいいのですが、Googleスプレッドシートで管理するメリットは、クラウド上で管理ができるので、どのPCからでもアクセスできる、必要であれば共有ができる点です。

管理する上で重要なことは、

• 入力する日を決める
• 入力したら保管場所にしまう

の２点！これができたら、入力漏れや無くす可能性が低くなります、

私は、領収証をもらった日に入力し、保管まで終わらせるようにしています。

しかし、たまに忙しくて忘れてしまう事がたまにあるのですが、ポーチに入れているので、次に病院に行ったときに気が付くので、安心です。

ポイント３．領収書の保管・管理方法

領収書は、専用のファイルに、日付順で入れています。

以前は不妊治療の病院に多く通っていたので、病院別・日付順で管理をしていましたが、今はいろんな病院に行くことが多くなったので、日付順に落ち着きました。

枚数が増える場合は、日付順であっても、月別（１月分、２月分など）と分けると、後々見返す際に楽に探すことができます。

また、医療費の領収書は自宅で５年間保存する必要があります。捨てずに大切に保管しましょう。

ふるさと納税も一緒に申告しよう！

医療費控除を申請する際は、ふるさと納税のワンストップ特例制度（確定申告をしなくても寄付金控除が受けられる）が適用されませんので、必ず確定申告が必要です。

逆を言えば、せっかく確定申告で医療費控除をするなら、ふるさと納税も一緒に手続きをしても、そこまで作業の負担は変わらない、という事ですね。

会社員で年末調整を受けている夫の確定申告の内容は、医療費控除とふるさと納税のみのため、WEBで簡単に申告ができます。

ちなみに、去年のふるさと納税ではこんなものを注文しました。

さいごに

１年分を１度にやろうとするのは、腰が重くなるし、やり方自体を忘れてしまう事が多いです。

できるだけ負担を軽くしたい、と思ってこの方法に落ち着きました。

年々、細かい金額や適用対象が変わるので、国税庁のお知らせは確認が必要です。

みんなはどんな管理方法をしているのかな？参考に教えてほしいです！

投稿者プロフィール

なつみ

1985年生まれ。2017年に12歳上の会社員の夫と結婚。2021年7月に第一子を出産。
ヨガインストラクター。インストラクター向けの事務サポートをしています。
快適な暮らし、幸せと思える日常を重ねていきたいと思い、ライフログを残します。

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